黄金是否值得投资?

作者:孙宇晨 来源:www.5idf.cn 2020-09-10   阅读:

黄金作为一种贵金属,数千年来一直吸引着投资者。 黄金的珍稀、美观和坚韧赋予了它持久的吸引力,但同样吸引投资者的还有黄金从长期来看相对稳定及固有的价值。 黄金被视为动荡时代中可以倚赖的“基石"资产。 但如何判断黄金投资是否适合您的情况呢? 我们先来了解一些基本考虑因素。

黄金是一种以柔韧黄色金属形式存在的化学元素。 黄金坚韧耐久,可抗大多数酸性物质,同时又具有延展性。 这些特性使黄金在牙科和电子行业的需求量很大,而黄金的稀有珍贵(有史以来开采出的全部黄金在一间独栋郊区房屋中即可容纳)意味着人们对黄金珠宝有着恒久 的需求。 但有关黄金最广为人知的一点,可能还是它能作为一种投资。

黄金为何被视为有吸引力的投资?

黄金之所以一直对投资者具有吸引力是因为它可以长期保值。 一盎司黄金在今天能买到的面包数量和2500年前尼布甲尼撒王在位时能买到的基本相当,通过这一点你即可以了解黄金抵御通胀的能力。 在动荡不定的年代,黄金是首屈一指的“安全避风港"投资选择。

黄金虫(极其热衷于黄金的投资者)对黄金大力推崇,是因为它是唯一一种没有任何债务方的资产。 与货币不同,黄金的价值不取决于他人的支付承诺,因为它本身就具有价值。

因此,黄金常常被誉为“最后依靠的资产"。 金融或其他灾难可能令所有主要国家的货币大幅贬值,但黄金作为支付商品和服务的手段却可以在世界各地普遍通行。

但要记住的一点是,和所有投资一样,某一资产的价值会有涨跌变化。 在过去的两千五百多年里,黄金价格曾多有起落,有时甚至非常剧烈。 此外,与股票和债券支付股息不同,黄金不会产生任何收益。 对于实物黄金持有者而言,甚至可能因为安保和保险而造成开支。 此外,央行降低其持有的黄金储备似乎将是长期趋势,而这可能会压低黄金价格。

哪些人应考虑将黄金纳入其投资组合?

  1. 寻求资产多元化的投资者。 因为黄金本身就是一种货币资产,所有它不会与股票和债券市场同步变动。 黄金价格的变动有着自己的规律。 这使得黄金可以成为由股票债券构成的普通投资组合中一种很好的另类添加资产。
  2. 任何想要投资于商品交易的投资者。 像锡或铜等其他自然资源一样,黄金需要经过开采运送,而有经验的商品投资者可以通过对黄金交易市场的研究了解而获得盈利。
  3. 希望通过把部分资金投入到被广泛认可的黄金基石资产,从而稳定其投资组合的投资者。
  4. 渴望从短期价格波动中获利的短线交易者。 一旦交易者掌握了市场操作原理,黄金差价合约(CFD)就是极其适合这种战略的投资方式选择。

黄金价格由什么决定?

自千禧之交以来,黄金价格曾大幅波动,每盎司的价格最低达到272美元,最高曾达1664美元。 但这两个价位都是极端情况。 最近黄金价格基本上在1150到1350美元这一区间浮动。 如今你可以从报纸或网上方便地查询黄金价格。

影响黄金价格的三大主要因素:

  1. 全球经济的通胀或通缩幅度。 通货膨胀(商品和服务价格上涨)使货币相对黄金的价值减低,所以黄金价格会走高。 通货紧缩(商品和服务价格下跌)会带来相反的影响,因此货币相对于黄金的价值上涨,造成金价下跌。
  2. 世界经济和国际关系局势。 在局势动荡不定的时期,黄金被视为安全避险资产,因此价格会随着需求上涨。 形势相对繁荣稳定的时候,由于需求减少,黄金价格就会走低。 后一种情形从20世纪80年代末一直延续到我们当前的这个世纪。
  3. 黄金与其他投资相比的吸引力。 在股票和债券收益率较低的时候,黄金可以吸引到寻求更高收益的投资者。 反之亦然。

其他因素也可能产生影响。 中央银行是黄金市场的重要参与者,如果他们抛出部分黄金储备,比如像90年代末那样,那么就会导致金价下跌。 而如果央行增加黄金储备,则可能拉高金价。

和任何其他资产买卖一样,如果你售出黄金的价格高于你购买时支付的价格,那么金价的频繁变化就可以创造获利机会。 但是,在作出购买黄金的决定时还有一个特别的考虑因素。

黄金为何以美元定价

在世界各地,黄金的计价方式是每金衡盎司按美元(USD)计的价格。这一方式可以追溯到战后年代,当时美元与黄金挂钩,而所有主要货币则与美元挂钩。 这意味着,如果你使用美元之外的其他货币进行黄金投资,则还需进行一次额外的运算来确定金价对于你所使用货币的价格。

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