你是否正在犯以下6个常见的投资错误?

作者:孙宇晨 来源:www.5idf.cn 2020-10-24   阅读:

即使是最优秀的投资者也会犯错,即使是专家在选股时也会犯错。但是如果你能从最常见的投资错误中汲取教训,你的投资组合受到负面影响的可能性就越低。

以下是我留意到人们在投资股市时最常犯的六个投资错误。

投资错误 #1:试图预测最佳入市和卖出时间

选择市场时机本质上是预测市场何时转向,然后在市场转向之前相应地买入或做空。成功地把握市场时机意味着交易者能够在市场触底时买入,在市场见顶时做空。

让我们看一个这种策略的示例。以下是2019年至今特斯拉(TSLA)的走势图。我们可以清楚地看到价格走势的波峰和波谷,通常发生在短时间内。

为什么度量最佳市场时机是错误的呢? 首先, 这很难做到。影响市场的因素太多,这一策略很难一直取得成功。例如,市场传闻和消息可能会在几分钟内令股价大起大落。我们已经看到了有影响力的社交媒体力量。埃隆·马斯克(Elon Musk)的一条推文能突然而戏剧性地改变特斯拉的价格。

其次,这需要一直盯着,因为每个举动都会影响到股价走势,但大多数交易员没有时间或技术全天无休地盯着股价,即使是在收盘之后。

有趣的是,持续投资于指数跟踪型基金可能是一种更理想、更可持续的策略。研究表明,简单的持续投资(例如每月持续投资500美元)所取得的长期收益要高于把握完美时刻在最低位买入的策略。

投资错误 #2:不了解您的投资标的

华伦 · 巴菲特说过:“绝不投资你不了解的企业。” 有时交易者购买股票仅仅是因为他们喜欢公司的名字,或者他们听到别人谈论它,但是他们自己并没有研究这项投资好在哪里。在投入资金之前,一定要做好尽职调查。

当你在日常生活中信任或经常使用某种产品时,你可能已经对它有所了解。谷歌、亚马逊和苹果等公司提供的产品和服务,我们每天都用得到。你需要做的就是关注这些投资机会的消息,就有可能掌握到趋势。

投资错误 #3:感情用事

不论是心存畏惧还是满怀希望,当人们带着情绪进行交易时,往往会作出错误的决定。感情用事会阻碍你的判断。

在做决定的时候尽量不要掺杂太多情绪,而是要看事实。你可以喜欢一家公司和它的股票,但让它成为你消化数据的催化剂。然后,让数字指导您建立一个符合逻辑的投资策略。

投资错误 #4:等待回本

另一个投资错误是不知何时止损。你可能很难接受某一投资已经不值而未能当机立断平仓,但这一步很有必要。不要一厢情愿,要经常查看数据并保持清醒。

这个表格显示了投资者如果购买了价值100美元的股票后股价下跌,需要上涨多少才能弥补亏损。正如您所看到的,只要股价进一步下跌,需要回本的路就会叠加。当然,投资者希望获利,而不仅仅回本,那这项投资的反弹力度就要更大。

投资错误 #5:您认为已经进行了多元化投资,事实却非如此

投资者都知道,多元化投资组合是进行良好风险管理的关键。但仅仅选择一堆不同的股票投资是不够的。许多投资者错误地认为已经实现了交易的多元化,但如果你仔细观察他们的投资组合会发现,其中的资产非常相似。这也被称为“伪多元化”— 投资于许多类似或关联性极高的资产,从而无必要地增加了投资组合的风险。

例如,一个10,000美元的投资组合有五项资产:: NSDQ、 APPL、 MSFT、 VOO 和 XLK。各占投资组合的20%。从表面上看,这些资产都并不相同,但关键是投资的指数和ETF。细细剖析这些持股,苹果公司和微软的股票都是这些指数的主要权重股。所以,例子中的投资组合实际上并不多元化:

两支股票占了投资组合的54%以上,如果 MSFT 和 APPL 遭到打击而下挫,我们可以看到潜在的问题在哪里。

投资错误 #6:不使用止损指令 

投资者犯的一个主要错误是没有善用可以利用的交易工具。这些工具中最重要的一项是止损功能。

止损功能为你的交易设置了一个损失限制,因此如果交易达到一定的负金额,它将自动平仓。即使你不能24/7来监控你的交易,你也能够提前设置最大可承受损失来控制风险。例如,一笔100美元、止损20%的交易,一旦价格跌至80美元(从100美元下跌20%)就会自动平仓。

不过,投资者应该知道,在某些情况下,止损指令可能不会以设定的金额执行。具体而言,如果您设置了一个与现价差距不太大的止损价,而且市场在随后几小时内不断波动,可能会影响到止损指令的执行。但是无论如何,设置止损指令总比不设置强。

投资错误的总结

现在,你都明白了吧⁠—交易者最容易犯的六个错误。在你的投资旅程中,你几乎肯定会遇到这些问题。希望现在您已经知道如何发现这些问题,更重要的是,如何避免。如果你正在犯一个或多个这样的错误,学习如何改正它们永远都不晚。

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