如何穿越熊市?股市崩盘你必须知道的策略

作者:孙宇晨 来源:www.5idf.cn 2020-11-21   阅读:


道琼指数自2009年3月9日诞生的最长牛市宣告终结 创1931经济大萧条以来最快进入熊市的纪录 (自近期高点回跌逾20%仅花了19天) 也就是说我们碰到了人生罕见的美股崩盘,非常接近百年前的经济大萧条,可说是非常可怕。 很多人私底下问我,碰到熊市该怎么办。 这边我提供几个策略供你参考,助你可以可以顺利穿越熊市。[假设你还没有任何投资] 这时候你可以把预定的投资金额分成三等份,现在因为股市已经进入低点,许多股票都在跳楼大拍卖,因此你可以考虑在近期先买入第一笔金额。 接着耐心持有你买选的股票,当有股票出现-10%的盈亏时,再投入一样的金额,每张股票只摊平一次。避免连续追低造成心理挫折。 如果你不知道该买哪些股票,那么我推荐你可以购买我从全世界精挑细选的十大公司。 微软、苹果、亚马逊、Google、Facebook、波克夏、Visa、麦当劳、迪士尼、艾克森美孚。 上述公司都具有大到不能倒的特性,同时从公司的服务项目来看,就算全球进入经济萧条,依然可以赚钱。 (上述仅是举例,你可以自行找适合你的大公司,现在未必是适合买入价位,请自行判断适合时机) 假设你觉得投资个股风险还是太高,那么这边为你推荐,我认为最适合一般人持有的ETF,它的代号是VOO。
  
Vanguard标普500指数ETF,目标是追踪美国标普500指数,投资美国500家优质企业,也就是说你买这一档ETF,等于就是把风险分散给500家公司。
  
操作方式也跟上述一样,只是VOO是单一个股,所以你只要留意买入后,是否有再出现-10%的亏损,如果有的话则再追加第二笔金,如果出现-20%,则追加第三笔。
  
这次美股崩盘,虽然有投资人对我失去信心,选择退出跟我的单,但也有人看准我目前投资组合大跌,所以跟我的单。
  
这边我要先感谢在美国股市发生这么严重灾情的人,还能如此相信我。
  
如果你是跟我的单,那么你也可以用操作VOO一样的方式来进行,先投入三笔投资金的第一笔,如果不幸下跌-10 %再投入第二笔,如果-20%再投入第三笔。
  
[如果你已经进入市场]
  
很多人跟我一样,已经进入市场,假设你是跟我只买入持有,不使用任何杠杆。那么一定要在熊市期间紧抱股票,只要你不卖出,你就不会有真正的损失。
  
许多股票赔钱,都是进入熊市后不理性卖出所造成的。
记住,紧抱股票,鲜少让人赔钱。
  
接下来你要计算你目前手上的剩余资金,基本上以现在美股的波动,至少要持有50%的现金来对抗风险。
  
接着你可以视美股衰退情况,将50%的资金分成两等份逐步承接优良公司的股票。
  
如果你手上没有那么多现金,那么你可以跟我一样,每个月定期定额投入资金买股票。事实上对于美股来说,定期定额买股票是非常安全的策略,因为当熊市发生时,你可以在周期买到平均的中间点,也就是相对转换期的低点。
  
我自己也是会照原计画,每个月视我的事业状况,投入4万~6万进入美国股市。所以你可以放心参考我的作法,因为我本人就是这么做的。
  
所以假设你已经跟我的单,经济状况允许的话,可以每个月入金最低金额(100美金)当作买基金来持续跟我的单,跟我一起穿越熊市。
  
[建议不要做]
  
1.害怕美股崩盘去买黄金
  
黄金是避险工具,现在风险已发生,买黄金意义不大。现在买黄金,很有可能会套牢。当然有人说金价可能冲上170 0美金,但就算真的冲上1700美金,获利也不到10% ,为不到10%的获利冒险买黄金真的不值。
  
2.急忙逃入债市
  
如果说债券本来就是你的投资组合,你要把资金放在债市是可以的。但如果你跟我一样,都是以股票为主的投资人,千万不要因为崩盘就把资金移动到债市。
  
坊间流传许多错误观念,比如说:
  
股票与债券是跷跷板
  
错!如果股票涨、债券跌,或者是股票跌、债券涨,那么做股债平衡的人,永远赚不钱,因为两者是冲突的投资工具。
  
但事实上股票与债券平衡的人还是会赚钱,说明这两种工具的涨跌未必具有直接关联。
  
股票大跌所以用债券避险
  
错!债券是一种投资工具,但它不是股票的避险工具。股票崩跌债券也可能会崩跌。而且你卖出股票改去买债券,中间浪费的手续费,更是会让你吃惊。
  
3.乱开杠杆想赢回来
  
如果你会赚钱,那么你不开杠杆时就会赚钱了。如果你已经不赚钱,开杠杆也不会因此赚更多钱。
  
很多人玩股票会倾家荡产,就是乱开杠杆所造成。我不会禁止跟我学投资的人开杠杆,但开杠杆是为了策略而进行,像我开杠杆是为了避险,也就是降低损失。不是因为输了一把,所以开杠杆希望能赢更多回来。
  
文末,祝大家安全穿越熊市。
对于长期投资人,熊市是布局的好机会。
今年末是美国总统大选,我们可以合理地认为这期熊市不会持续太久。
  
投资不是最聪明的人获胜,而是最能坚持纪律的人获胜。
  
免责声明:所有交易均有风险,请谨慎投资。过去表现不代表未来绩效。本文所提及内容仅作为教学目的,而不是一种投资建议。
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