杠杆投资是什么意思?高杠杆投资工具有哪些?

作者:孙宇晨 来源:www.5idf.cn 2020-04-13   阅读:

使用杠杆投资可以放大投资结果,增加盈利或亏损的比例。交易高杠杆投资工具前一定要明晰杠杆投资的原理及作用,仔细分析投资项目的盈利预期和风险。杠杆投资有风险,交易需谨慎。

一、杠杆投资是什么意思?—杠杆投资原理解密

所谓“杠杆投资”就是利用杠杆原理进行投资。阿基米德发现了杠杆原理,他曾经说过这么一句话:“给我一个支点,我可以撬动地球”,杠杆的作用真的这么大吗?其实杠杆的本质就是一个工具,借用杠杆,我们能够撬动超出自己“力量”范围之外的东西。投资领域的杠杆和力学上的杠杆原理类似。通过使用杠杆投资策略,交易者用较少的本金去撬动更高金额的交易。

杠杆投资原理解密

杠杆投资实际上是借债进行投资,即利用小额的资金来进行数倍于原始金额的投资。目的是获取相对投资标的物波动的数倍收益率,抑或亏损。投资有赚就有亏,使用杠杆之后,投资者也会面临亏损会成倍增加的风险。

投资者使用杠杆扩大投资回报率,通常是交易一些投资工具如期权、期货和外汇等差价合约。公司也会利用债务(杠杆)融资进行商业运作。本文主要介绍投资者利用杠杆投资的相关内容。下面这个例子会帮助大家更好理解杠杆投资的原理。

举个例子:

比如在一笔交易中,你交了5,000块钱的保证金,杠杆是2倍,你就可以交易10,000块金额。杠杆同时放大了风险和收益,如果盈利10%,则你从该笔交易中获利1,000块(未计算隔夜利益费)。如果亏损10%,经济商直接从你的保证金账户里扣1000块,此时你的账户里只剩下4000块。如果该经济商规定保证金余额到达一个最低的比例之后(平仓线),比如80%,即便你的账户还剩下4,000块,你也不可以再交易了。

杠杆与保证金之间的差异

说到杠杆,就不得不提保证金,二者俱有相关性,不过却是两个不同的概念。杠杆实际上是指承担债务,而保证金是保证金是投资者获得持仓合约所必须抵押的资金。保证金账户允许投资者以固定利率向经纪商借款以购买证券、期权或期货合约,为的是获得高回报。

说地更直白一些:

投资者要做交易,那么先拿出来一部分资金(保证金)作为经济实力的证明,有了这个证明,经纪商就允许他开户并进行交易。经济商为了促进投资者交易,还会额外再给一些信用额度,这就是杠杆。

因此杠杆和保证金间的关系:交易者可以使用保证金来创建杠杆。交易一手的总资金量除以保证金比例就是杠杆,杠杆和保证金是反向关系。

二、杠杆投资的优劣势有哪些

1)杠杆投资的优势有哪些?

1.提高资金利用率

使用杠杆投资的主要优势之一即允许小额投资者利用较少的资金在市场上进行高金额的投资,

大大节约交易成本,提高资金利用率。

2.增加盈利结果

交易者不使用杠杆,即资金和交易产品为等额交易,如用100美元交易100美元的产品。使用杠杆之后可以用100美元交易1000美元,甚至10000美元的产品,如果盈利,则盈利结果也会成倍增加。

2)杠杆投资的劣势有哪些?

1.增加爆仓的概率

杠杆投资中,使用越大的杠杆,交易中仓位比例就会越大。因此在同等仓位的情况下,如果账户的杠杆比例越大,爆仓概率就会越大。

2.放大亏损率

一旦交易发生亏损,由于使用了杠杆,则亏损率​​会被放大,账户中的亏损也会更多。因此,使用杠杆投资时,做好风险管理,及时止损非常重要。

三、杠杆投资工具有哪些?

金融化的杠杆投资工具主要包括外汇,大宗商品期货,股票指数及最近比较火爆的加密货币等。杠杆交易除了传统的场内交易如期货等,现在CFD-差价合约,这种场外交易模式也正当其道。

CFD具备杠杆功能,双向交易,没有期限限制和交易灵活等优势,不过CFD本身也存在下列缺点。

首先,CFD是场外衍生品,其交易是买卖双方签订的一一对应的交易契约,信息不对称,大型机构往往具备信息优势从而存在交易不对称甚至欺诈行为;

其次,在市场监管方面,有些CFD交易平台没有获得金融机构的监管,或者有的只是拿的离岸机构颁发的牌照,交易监管很宽松。不过随着差价合约模式的发展,获得完全金融监管机构颁发牌照的CFD交易平台,其可信度和透明度都非常高。

如何挑选正规的CFD差价合约交易平台,请查看下列文章介绍:

下面小编将分别介绍下主流的四类杠杆投资工具-外汇、指数、大宗商品和加密货币的差价合约。

1、外汇投资

外汇市场是全球最大、分布最广的投资市场,日交易量超过5.46兆(万亿)全球排名第一,流动性高。而且外汇交易市场信息纰漏制度公开、公平、公正,因为重要经济数据的发布都受到各国政府安全部门的严密保护,个人投资者和专业机构都能在同一时间获得最新的相关资讯。

那么外汇差价合约交易则是获取财富的捷径

  • 双向交易、双向获利;

  • 外汇市场24小时开放。尤其是对于大中华区的交易者来说更是有明显的优势。全球股市全天交易量最大、行情变化最活跃的交易时段为北京时间20点-24点,我们可以在不影响白天上班的情况下把握一天中最大的投资机会。

  • 外汇杠杆投资提高资金利用效率。比如在Mitrade交易平台,交易者最低可以交易0.01手,使用200倍杠杆。如下图所示:卖出0.1手欧元/美元,只需缴纳55.57USD。

  • 外汇交易品种众多,进入门槛低。

外汇货币对种类繁多,不过小编建议新手投资者选择先从主要货币对入手。而主要货币对,是指涉及美元的货币对。最受投资者欢迎的以欧美(EUR/USD)、美日(USD/JPY) 等为主。

2、加密货币投资

区别于法定货币,数字加密货币没有中央发行机构,是一种使用密码学原理设计和创造的交易媒介。不过由于其安全性和避免通货膨胀的特性,进来加密货币交易非常火爆。

实际上投资加密货币实际上是投资这种技术和商业模式。不过加密货币交易市场是一个相对新鲜的事物,比其他资产更具波动性和风险性。

3、股票指数投资

不同于常规的股票交易,股票指数代表特定交易所某类特性股票的统计数值,是反映市场上某类组成股票的总体价格水平及变动的指标。

股票指数投资相较于投资某只个股拥有以下的优势:

  • 股票指数投资避免了投资个股遇到的黑天鹅事件,也不会面临该股票停牌的风险,毕竟股票指数受行业政策和宏观经济的影响较小。

  • 股票指数更容易跟踪。投资股票指数只需要把握股市整体趋势,而投资个股需要关注该公司的财务状况、商业模式,行业的发展趋势等很多方面。

  • 股票指数波幅小,个股相对波动较大。

  • 股票指数给予投资者解除全球股市的机会,如,如澳大利亚200、美国科技股100、香港50、德国30 等热门股票指数。

  • 股票指数交易不收取印花税

  • 投资股票指数可以双向交易

  • 利用杠杆,增加资金的利用率

4、大宗商品

在金融投资市场,大宗商品主要包括以下三个类别:能源商品、基础原材料和农副产品。

  • 大宗商品不会完全过时淘汰。

  • 大宗商品能够抵御通货膨胀。商品价格伴随通胀走高,是对冲通胀风险的有效途径。

  • 商品价格由于受到供需、经济和政策形势、货币等因素的影响而显著波动,提供了风险收益的机会。

  • 大宗商品投资首选黄金、原油。

  • 分散风险。大宗商品与其他资产的表现差异较大。大宗商品受市场供求的影响,其他资产的利空消息却往往是大宗商品的利好。

您在ASIC正规监管的Mitrade交易平台上,可使用高达1:200杠杆,探索近100种热门金融产品。

四、使用杠杆投资的注意事项

1、选择适当的杠杆:有些新手投资者,由于使用杠杆之后,保证金占比少,因此就一再加大杠杆。这些人往往因为缺乏经验,又使用了高倍杠杆,结果赔地很惨。比如在炒股中,在股票呈上升趋势时,使用最高10倍的杠杆,在股票趋势不明朗的情况下,将杠杆比例控制在5倍以下,来进行有效的风险管理。

2、使用杠杆时留意平仓线: CFD交易平台对平仓有所规定,一旦账户亏损达到平仓线标准,平台会自动平仓,因此在设置杠杆时也不能忽略平仓线。

3、心态保持稳定:外汇等交易市场的波动很容易引起投资者心态的变化。为了避免心态变化引起的投资不确定性和一些错误的操作,投资者要按原定计划止盈止损。

4、利用技术分析:投资者运用技术分析工具,综合研判行情后,通过设置科学的止损进而进行有效的风险控制。止损点必须设置在投资者能接受的亏损范围内。

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