金融股怎么买?2020金融及银行股推荐—附金融股本益比排行

作者:孙宇晨 来源:www.5idf.cn 2020-06-27   阅读:

金融是一个国家的命脉,更是经济发展的晴雨表,因此金融股在每个国家的股市中都占有着非常高的比重,如中国的上证50指数、美国的S&P500指数,这种超大盘的指数中,金融股在里面都是举足轻重。

本文我们将为投资者们逐步分析金融股的概念与类别、如何购买金融股、其他主要资本市场的金融股推荐及TOP20金融股本排行名单,投资者可以通过本篇文章对金融股有着更深的了解。

一、金融股是什么?金融股值得投资吗?

金融股顾名思义就是从事于银行、证券、投资机构等金融行业或金融相关行业的企业上市发行的股票。金融股包括银行股、券商股、保险股、信托股等。这些所有与金融有关的股票统称为金融股。

金融股在任何一个成熟的资本市场中股本都是比较大的,对大盘与指数的影响非常大,当金融股的行情走好时,大盘走势绝对与之一致。很多市场甚至将金融股单独编制一个指数,如以金融股为主的美国S&P500指数、上证50指数等,因此我们认为金融股在任何时候都是投资的好品种。

超高的流动性、巨额的资金支持和源源不断的政策扶持,投资金融股是理财的最佳选择之一。

二、金融股分类有哪些?

  • 银行股

银行股是指银行自身发行的股票,此类股票在金融板块中可以搜索到。

  • 金融官股

金融官股也被称作官股金控(如兆丰金),这种企业以资产规模大与股东结构稳定而受到投资者青睐,其特点是企业董事长与总经理都是有政府指派,以稳定性著称,同时经济收益也比较稳定。在其他地区也有类似企业,如中国大陆的工商银行、农业银行、中国银行和建设银行。

  • 金融特别股

金融特别股也称金融优先股,介于股票与证券之间。优先股既有着股票的性质,在股市中挂牌交易,同时又具有着长期债券的性质,虽然特别股本质上优先比普通股东提早获得盈利,但是并不以公司盈利的变化而变化,是一种固定的长期的投资盈利方式获利。

当一家银行在短期或者长期需要融资时,会在股东票面上注明特别股的字样,以固定票据的形式发售。特别股和普通股票不一样的是,他不可以自由买卖交易,特别股有着具体的时间赎回条件,在条件完成后才可买卖,与银行定期存款有些相似。

三、金融股怎样买?

  • ETF

我们以50ETF为例,投资者只需要通过股票券商下单,输入代码0050就可以买进50ETF。因为金融股都是超大盘,因此被ETF所收入,当我们买入50ETF,就等于将所有的最优质的金融股打包购入投资者的手中,同时50ETF的佣金与风险相对于股票来说都是相当的低,佣金仅仅只有0.35%,几乎可以忽略不计,并且ETF的走势与股票相比波动非常的小,避免了股票价格的大起大落,是追求稳健盈利的投资者的不二选择。

  • 金融股定存

定存股票也被称为价值投资,是美国著名金融家巴菲特的投资理念。在金融行业股票价格低迷时,投资者可以挑选出基本面良好而股价被低估的蓝筹股抄底买入,在未来股票价格运行时并坚定持有,同时给自己的股票设定一个目标价,这个价格可以随着股票的上涨而不断调整。

当股票到达心理目标价位时将其卖出获取价差利润。如果投资者认为股价此时在历史大低时,可以坚定持有数月、数年或数十年,从而获取高额利润。

  • 金融股CFD——差价合约

用差价合约交易股票,实际上是在交易入场价与出场价之间的差价,您不拥有实物股票,差价合约只关注价格变动。该合约订立双方为投资者和差价合约交易商(平台)。差价合约交易是保证金交易,属于场外衍生品交易。

下面的示例,帮助您更容易理解股票差价合约的交易原理及其与传统股票交易的区别。

假设您以400美元的价格购买了五股谷歌公司的股票,总支出为2,000美元(400美元x 5)。但是,如果您以400美元的价格购买了五个谷歌公司的差价合约,假设保证金要求为5%,总支出仅为100美元,因此您的资金利用率将大幅提升。

在杠杆的作用下,交易差价合约的收益(或损失)是直接股票交易的20倍。不过,由于差价合约是按保证金交易的,本质上来说是您从从差价合约交易商借钱交易,如果该合约持仓过夜,差价合约交易商会向您收取隔夜利息。

此外,购买实物股票时,您拥有作为股东的其他权利(取决于股票类型),例如公司关键决策中的投票权、获得股利等。而买入股票差价合约您并不拥有该公司的实物股票。

总之,差价合约是高风险高回报的一种投资方式。如果您是高风险型投资者,偏好短线或超短线交易,在做好风险管理的前提下,利用差价合约交易股票是提高资金利用率的最佳方式之一。

五、美股金融推荐股——附2020美股金融股本益比排行TOP20名单

同样我们在美股中选出优势的金融股票为大家作出分析并且后市预判,为投资者提供价值参考,同时笔者会为大家列出美国金融股本益比排行TOP20名单。

从技术面上来分析,截止至6月24日,哥伦比亚银行(CIB)股票价格高开并没有跌破前一日最低点25.64美元,我们可以认为这个地方60日均线起到了支撑作用,只要今天没有继续沿着前一日的下跌行情运行,那么我们可以说在这个地方获得支撑之后,股价再次横盘整理,因为成交量已经放尽,成交量比前一日还大,然而股票价格是一个十字星,投资者在此处注意抄底补仓,CIB的价格应该在25.64-36美元之间宽幅震荡,投资者在短期内可以利用这个行情特点进行短线操作。

美股金融股本益比排行TOP20名单

企业名称

本益比

富国银行

43.75

美国银行公司

15.80

汇丰控股公司

37.96

花旗集团

47.75

美国合众银行

42.85

桑坦德银行

4.39

三菱日联金融集团

5.03

三井住友金融集团

6.69

PNC金融服务集团

90.50

瑞穗金融集团

3.34

BB&T银行

38.28

太阳信托银行

44.73

美国制商银行

116.48

新韩金融

36.41

北方信托公司

69.83

五三银行

20.47

KEYCORP

12.41

地区金融公司

9.88

CREDICORP

148.48

FRANCISCO

76.86

(数据来自纽约证券交易所)

 

六、港股金融推荐股——附2020港股金融股本益比排行TOP20名单

在香港金融股票中,依然有着不俗的金融蓝筹股供投资者选择,同时香港地区的股票与中国几乎是同步,省去了时差的烦恼。并且香港作为金融自由港,以金融业而闻名,因此有着地理优势和行业优势的香港金融市场也是中国投资者的最佳选择之一。

我们为大家分析一下恒生银行(00011)股票的当前走势以及未来预测。首先我们从图上可以看到,截止到23日恒生银行在盘中将阴线拉回收盘返阳,对市场来说是一个非常积极的看多信号,尽管前期压力位就在上方不远,但是在下跌的时候股票价格并没有跌穿支撑位,在一周内两次跌穿支撑两次全部拉回。

同时KDJ指标给与看多支持,在50附近三线金叉,趋势向好的方向运行,投资者在短期内可以做多,谨慎操作避免被套。

2020港股银行股本益比排行TOP20名单

 

证券名称

本益比

汇丰控股

16.108

恒生银行

10.556

东亚银行

20.112

大新金融

4.233

大众金融控股

4.988

建设银行

5.445

中信银行

3.292

创兴银行

5.333

中原银行

8.066

农业银行

4.899

工商银行

5.142

广州农商银行

4.145

天津银行

3.805

邮储银行

5.788

江西银行

8.984

重庆银行

2.845

泸州银行

9.867

民生银行

4.003

浙商银行

5.044

(数据来自香港交易所)

七、总结

金融股作为成熟市场的大盘,对经济发展以及股票走势有着非常大的影响,通过本文我们详细为投资者们介绍了3个地区的金融蓝筹股,根据它们的盘面和技术面分析出当下以及未来后市趋势。

同时我们建议投资者在投资金融股的时候,特别要注意哪些买卖方法是适合自己的,ETF还是存股或者是差价合约交易,找到自己最适合的投资方式和投资市场,我们才可以从金融股里稳定盈利。


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