黄金哪里买便宜?五种黄金买卖投资方法对比

作者:孙宇晨 来源:www.5idf.cn 2020-07-24   阅读:

自2020年以来,国际金价一路上涨,继突破1800美元/盎司重要关口后,国际现货黄金价格达到1813.62美元/盎司的价格,创9年新高。市场上更有很多分析传言,黄金未来价格可能突破每盎司2000美元,你是否也开始考虑是否要买卖黄金投资?今天我将分享流行的黄金买卖方法,分析不同投资管道的风险与收益,交易成本与便捷程度,你可以根据自己的投资风格选择合适的方法投资黄金。

为什么要买卖黄金投资?

黄金是全球最重要的保值商品

黄金能有效对抗通货膨胀

黄金是全球性的投资市场

动荡期间,黄金被视为“避风港”

以上观点可能读起来老生常谈,但作为传统的避险工具之一,黄金应该配置在我们的投资组合中。

黄金作为一种波动较大的资产,不像固定存款那样会带来固定收益,也不像股票、期货那样给人无限的收益,但是它可以给投资者提供安全感和信心,以应对市场的不确定性和金融危机。几乎所有的投资机构都建议在投资组合中配置黄金,具体黄金在你的资产配置中占比多少,要根据自己的风险偏好和全球政治经济局势来决定,但是黄金至少要占到投资总额的10 %。

黄金是中国人比较喜爱的投资产品之一,在中国也有很多方式可以买卖黄金。除了买实物黄金之外,越来越多年轻的中国人喜欢在网络上买黄金投资品,比如黄金ETF,黄金股票,黄金差价合约,期货等。

而且近年来许多国内券商和海外券商都有针对中国投资者的产品,那么这么多眼花缭乱的产品哪个更合适?在哪里买更便宜呢?

黄金怎么买?哪里买最便宜?

黄金买卖方法对比

 

实物黄金

黄金存折

黄金ETF

黄金期货

黄金差价合约

投资门槛

中等

中等

中等

较高

较低

交易时间

银行金店工作时间

银行工作时间

国内外券商交易时间

4~6 小时

24 小时

交易方式

现金/ 银行卡

银行卡

券商帐户

保证金(高)

保证金(低)

交易场所

银行/ 金店

银行

国内外券商

期货交易商

经纪商

杠杆作用

杠杆小

杠杆大

产生费用

较高

中等

较低

1. 实体黄金买卖

实体黄金,比如金条、金块、黄金饰品及纪念币,在银行、金店都能买到。

其实实体黄金并不是理想的投资品,但是因为可以看到实实在在的闪闪黄金,所以很多人愿意去买。黄金现货中建议大家购买金条或金块,慎重入手黄金饰品和纪念币,因为这两类都属于工艺品黄金,加工费已经包含在价格中,而且回购时要交很高的手续费和磨损费。

黄金现货并不是生息资产,而且我们还要为它的存储提供专门设备比如保险柜,它的流动性也非常差,存在“易买难卖”现象,所以,用黄金现货来做投资非常不划算。

2. 黄金ETF

黄金ETF就是黄金指数基金,既然是基金就有管理费。我们可以投资中国的黄金ETF和海外的黄金ETF。美股黄金ETF(GLD)和美股黄金ETF(IAU)。

黄金ETF的交易成本是管理费(1.15%/年)+手续费(0.15%)+交易税(0.1%),美股黄金ETF (GLD)的交易成本是管理费(0.4%/年)+手续费(0~0.1%)+换汇(0.32%),美股黄金ETF(IAU)的交易成本是管理费(0.25%/年)+手续费(0~0.1%)+换汇(0.32%) 。所以,如果要投资黄金ETF,请投资美股的GLD和IAU这两只ETF。

那么在哪里可以买到黄金ETF呢?

如果你还有海外券商帐户等,那么就可以买卖美股黄金ETF,它的特点是费用相对低、跟踪误差小,但是需要开立美股帐户和换汇。

黄金ETF差价小、流动性好,但是只能做多不能做空,比较适合长期持有,所以适合长线投资者。

3. 黄金期货/ 差价合约买卖

说实话,黄金的价格短期内波动幅度是非常大的。许多波段投资者看准了黄金波动大,流动性高的特点,使用期货或者差价合约工具来投资黄金。

期货和CFD黄金投资最适合短线操作,策略包含做多做空, 风险在于杠杆的使用。二者的差异在于:

1.  期货有固定最小的合约规模,但差价合约没有,所以CFD保证金要求更低

2.  期货有到期日,但差价合约没有

3.  期货有收手续费和交易税,差价合约只收差价

4.  差价合约如果长期持有会有隔夜利息费用

因此期货和差价合约的交易成本比较低,尤其是CFD交易更加灵活、资金利用率更高。小编建普通的投资者尽量选择差价合约,而不是期货。

期货对资金要求非常高,最低一般也要数百万,比较适合大资金的机构或高净值人群投资,且不如差价合约交易灵活,因此对于没有资金和专业知识的投资者,不建议一开始就投资黄金期货。

分享给小伙伴们:
如果本文侵犯了您的权利, 请联系本网立即做出处理,谢谢。
相关文章
  • 黄金是否值得投资?

    黄金是否值得投资?

  • 【金价走势】会破2000吗?黄金价格50年历史完整解析

    【金价走势】会破2000吗?黄金价格50年历史完整解析

  • 避险!黄金白银价格再创新高

    避险!黄金白银价格再创新高

  • 黄金价格的未来:2020年黄金价格走势分析+专家预测

    黄金价格的未来:2020年黄金价格走势分析+专家预测