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卢布暴跌24%至1元=10.8卢布,对留学生有多大影响?

来源:沐晨留学网 2020-03-10

注意:由于这几天卢布暴跌,我们公众号之前更新的数据全大家在看的时候自行减少14%,比如之前我说乌拉尔联邦大学预科学费按照3月7日更新的数据来看是136000卢布 = 14250人民币,但是3月9日则只需要12680元人民币了,相当于2天时间学费便宜了14%,其他数据也是如此。

 

众所周知,最近几天俄罗斯卢布呈直线下跌,截止到3月9日已经跌破10.47,今天3月10日又往下跌了3.5%已经跌至1元人民币 = 10.8卢布的汇率。

2020年3月9日和3月10日盘中一度跌破10 .9,仅仅3天时间!

大家要知道上一次卢布这样雪崩式下跌还是2016年的时候,当时卢布甚至跌到了1元人民币 = 13.1卢布,由此引发了一波俄罗斯代购狂潮。

 

2015年我经历过卢布雪崩,当时所有的商品都变得非常便宜了,因为当时物价是按照1元=7卢布来定的,而当卢布跌到1元 = 10卢布的时候所有人都彻底懵了,然后懵完了大家就开始抢购奢侈品。当卢布跌到1元 = 12卢布的时候所有中国人已经彻底疯狂,开启了买买买模式。  当时有中国人买Iphone6s直接用麻袋装,因为当时国行苹果一台需要5299,而俄罗斯买一台才3400多元。   当时所有商品都跟白菜一样的价格,我还记得我有一次帮人代购,去叶卡当地的Золотое яблоко和Л'этуаль代购化妆品的时候带5万人民币的卢布去,指着兰蔻专柜说:“这个、这个还有这个不要,其他全部打包”,给柜姐直接看懵了...

但是问题在于为什么卢布会跌成这个样子,有人问我是因为疫情的影响吗?  我看不一定,卢布雪崩一句话可以总结: “沙特砸盘石油导致油价崩盘、经济下行周期下调控失败美股暴跌、加上疫情黑天鹅事件影响全球经济疲软,但是最根本原因还是油价”。援引新闻消息:

俄罗斯和欧佩克石油减产问题开始分歧的消息以来,卢布下跌。3月5日,欧佩克国家同意,如果非欧佩克国家减少额外的50万桶,在2020年第二季度每天减少100万桶。然而,在维也纳正式谈判开始前,俄罗斯拒绝了这一提议,哈萨克斯坦也反对进一步削减产量。

在等待欧佩克+周五下午做出决定的背景下,全球油价下跌了5%。布伦特的石油价格低于每桶48美元,然后,在欧佩克谈判失败后,跌至46美元以下。

此前报道称,由于油价下跌的市场行情,俄罗斯每桶再降0.424美元。问题如下:俄罗斯不能违背趋势保持石油卢布同时下跌。否则,他们将不得不在维持黄金储备方面超前支出。分析师认为,俄罗斯金融当局将平稳削弱卢布到70卢布/美元。但如果油价下跌趋势,他们不会不惜一切代价坚守卢布。然后我们会看到完全不同的结果。
有专家估计如果油价每桶再降10美元,卢布对美元疲软可能再贬5卢布。但这只是理论上的。事实上,目前,平衡预算的成本接近每桶48美元。所以既然石油跌破这个标记,俄罗斯预算应该感到非常紧张。

以及另外一则消息

美股暴跌:道指跌超2000点 创12年来最大单日跌幅

中新网客户端北京3月10日电(谢艺观)9日,美股暴跌开盘,随后罕见触发熔断机制,一度暂停交易,三大股指收盘均跌超7%,道指收盘跌幅创12年来最大单日日跌幅。截至收盘,道指跌7.79%报23851.02点,狂泻2013.76点,创下1915年以来单日下跌点数纪录;纳指跌7.29%报7950.68点;标普500指数跌7.60%报2746.56点。

自美国股市熔断制度推出以来,历史上仅触发过一次,就是1997年10月27日,道琼斯指数暴跌7.18%,引发熔断。而今天,是美国道琼斯指数有史以来的第二次熔断。美国股市如今的K线图,像极了2015年的A股。今晚暴跌的可不止是美股,全球主要资本主义国家都在暴跌,英法德一个都没跑掉,大盘全部暴跌7%以上。这次暴跌的直接诱因,是石油战。

也就是说这次卢布雪崩式下跌和国际油价下跌有很大的关系,上次卢布雪崩也是因为美国联手沙特阿拉伯打压国际油价和对俄罗斯制裁引起的,当时国际油价最低甚至达到了30美金/桶。但是后来由于美国本身成为了石油输出国,和沙特的变成竞争对手导致油价调控失败,让卢布迎来了一个18个月的回升期,给俄罗斯经济一个缓和时间。
从2016年4月卢布经历最后一次下跌,最低维持在10.2的位置之后开始一路狂飙上涨,到2017年4月卢布上涨到1元=8.2卢布,这一段时间是我们留学生最难受的时候,当时物价已经调整到1元=12卢布的时候,但是实际我们花钱比2016年要更多了,因为1元只能换到8.2卢布。

随后的2年里面卢布一直维持较小幅度的贬值,到2019年1月份跌到最低10.1然后又开始升值到2019年12月的8.9左右。  可以说卢布的走势基本反映出全球经济的宏观发展周期和油价的走势。当然,如果说油价是推动卢布疯狂下跌的最重要的“推手”,那么2020年初的这次新型冠状病毒疫情则是另外一个“黑天鹅”事件。  

疫情对俄罗斯经济的影响体现在第一、因疫情影响中国作为全球最大的基础工业产品生产国推迟复工导致全球经济受到影响。  第二、俄罗斯经济过于依赖出口石油天然气,而全球因中国的初级工业原材料加工收到影响而减少生产,对俄罗斯石油的需求量下滑,最后疫情的影响还是反应在了石油价格上面,而石油价格下滑又继续加速卢布雪崩。

3月9日国际石油市场对欧派克会议所提议的减产失败最直接的体现就是一天油价直接下跌近20%,布伦特原油价格直接跌穿5年线。美股触发熔断,上一次熔断机制还是1997年,整整23年前!

可以援引新闻:

 从历史经验来看,每当沙特发动价格战,试图蚕食竞争对手的市场份额时,就会发生不好的事情...上周欧佩克与俄罗斯那一场没有结果的会议,引发了沙特和俄罗斯之间的全面价格战。周一开盘后,美、布两油迅速走低,双双暴跌逾30%。有分析称,沙特掀起价格战可能会带来广泛的政治和经济冲击。沙特掀起又一次价格战,这可能会重塑全球政治体系,并削弱海湾国家的影响力。随着化石燃料相对于可再生能源的竞争力增强,应对气候变化的努力可能会遭遇挫折。

所以上面我们分析了为什么石油价格和卢布价格会下跌这么多。接下来我们分析一下这次卢布下跌对留学生的影响。

对留学生的影响:

这一点应该是大家最想听我说的,正如大家所愿,这次卢布下跌最大的受益人是那些在中国赚人民币而在俄罗斯花卢布的人,具体就是 - 留学生。而最惨的就是那些花卢布从外国进口商品卖到俄罗斯国内的商人以及工厂,因为工厂需要进口原材料然后加工成商品卖给俄罗斯本国民众。2015年因为各种原材料价格上升,俄罗斯很多工厂倒闭、商人破产,部分上天台。

 

按照之前我们的说法,2019年12月 当时我估算的一年在叶卡捷琳堡乌拉尔联邦大学预科留学的花费是这样算的(按照1元 = 8.8卢布计算):

项目

开支情况

备注

预科学费

136000卢布约15450元

 

每月生活费

10个月共计25万卢布=28400元

寒暑假不在俄罗斯,一年按照10个月在俄计算

杂费(保险、体检、续签、银行卡年费等各种费用)

5000卢布 =  568元

 

生活用品、娱乐开支、购买衣物、更新电子产品

一年最少大约10万卢布约合11300元

按照10个月在俄计算,每月1万卢布

寝室费(假设2人合租一套一居室)

12万卢布一年,约合13636元

 

交通费用

4500元

按照一年暑假回家一趟来回计算

 

共计:约73800元

 

也就是说按照上面的消费计算,当1元 = 8.8卢布的时候在乌拉尔联邦大学一年留学需要7.4万元(如果提前申请有学校寝室还可以少11000元,也就是63000元一年),但是当卢布跌倒1元 = 10.45卢布的时候这个数据是这么计算的:

项目

开支情况

备注

预科学费

136000卢布约13000元

 

每月生活费

10个月共计25万卢布=23920元

寒暑假不在俄罗斯,一年按照10个月在俄计算

杂费(保险、体检、续签、银行卡年费等各种费用)

5000卢布 = 480元

 

生活用品、娱乐开支、购买衣物、更新电子产品

一年最少大约10万卢布约合1080元

按照10个月在俄计算,每月1万卢布

寝室费(假设2人合租一套一居室)

12万卢布一年,约合11480元

 

交通费用

4500元

按照一年暑假回家一趟来回计算

 

共计:约54460元

 

也就是说每年在叶卡的开支减少了将近20000元,以前需要一年6 - 7万的预算,现在只需要约55000元!在莫斯科留学以前我给的预算是10-12万左右,今年可以降低到8 - 10万,直接所有的学费、生活费、住宿费、饮食开销全部下降了20%。

但是我们不禁想问另外一个问题:

灵魂提问:这个卢布下跌是一个长期过程吗?能一直这么爽吗?

学过一定经济学的同学其实都知道,任何一个套利事件事实上并不是一个长期可持续过程,但是不是长期过程并不代表我们不能从中获利,我们需要考虑的事情是这次套利过程会持续多久。  这个问题很难,分析具体也要结合国际油价、国际冲突多方面因素去分析,我们可以从以前的卢布走势来考察:

我们可以分析从2015年3月开始的卢布走势周期,从宏观层面来讲可以分为A、B、C、D、E五个部分,其中A和C分别对应下跌周期、B和D分别对应上涨周期、E对应为期8个月的宽幅震荡周期。大家可以从数据得知,A下跌周期维持了8个月,卢布不是一下子从2015年3月的7.8跌到最疯狂的1元=13卢布的,而是在这8个月中不断下探。而后卢布开启了一个漫长的上涨周期,此时对应的世界事件自然是大家所知道的石油价格回。 

而C事件大家可以看到在蓝色区域下面有很大一段空白,意味着卢布汇率在2017年8元前后有过超过8个月的时间稳定在1元 = 9卢布上下的位置,当时我们留学生都在盼望卢布能下跌,但是当时卢布非常稳定。 

B和D区域则是卢布在大约1年的时间里又涨了回来,特别是2016年1月到2017年3月这一年多的时间里,非常让人难受,突然一下从1:13的汇率上涨到1:8.2,但是大家已经适应了白菜价格,突然一下涨回来,很多代购都不得不放弃做这一行,因为物价上涨、卢布上涨、人民币贬值,导致商品也变得非贵,利润空间被压缩很多。 所以我们通过分析给出上面问题的答案:

  “事实上,这次卢布下跌我认为会是一个中短期的过程,也许卢布回弹会在2020年12月左右,到时候卢布会跌到1元 = 12卢布,或许会更低,然后进入一个回升期,所以在此期间大家可以享受到很低的物价,但是千万不要以为卢布便宜了你可以随便花钱,因为事实上在上图B和D的上涨周期物价每天都在变贵的时候,你又会把之前省下来的钱还回去”

第二个灵魂提问:是不是卢布越低我们留学生越爽?

这个问题的回答是:

是、但是也不是,卢布雪崩看似利好,实则是一副“春药” ,是不可以持久的。

短期来看卢布雪崩我们留学生可以在汇率方面获得极大的套利,1元可以换更多的卢布,一周前买一台奥迪A6中低配需要289万卢布大约等于32万人民币,但是现在买一台同样的奥迪A6甚至只需要26.75万元,短短一周一台奥迪A6的价格直接下跌了5万元。我们确实现在可以以白菜价捡到宝贝,但是长期来看并不是这样。

首先第一,油价维持在这个低位不是长期的,因为30美元的油价除了世界少数产油国,基本上这个价格连成本都不能维持,当前油价是人为操纵的、不符合经济规律的。现在相当于就是沙特打压油价,打压油价是“伤敌一千,自损八百”的七伤拳,没有哪个政府,包括沙特自己能长期维持这个油价。下面是世界各国的原油采集成本:

大家可以看到2015年的数据:美国的油价成本为36.2美元一桶(页岩油),而沙特阿拉伯是9.9美金一桶,而俄罗斯大约在两者之间是17.2美金一桶,而实际上沙特阿拉伯和俄罗斯的出口大宗商品就是以石油为主。大家初一看现在油价30美金左每桶似乎也还过得去,但是实际上俄罗斯的石油收入是需要平衡政府开支(国防、教育、政府补贴、养老金)的,据估算世界油价至少要达到90美元/桶俄罗斯出口石油才能补贴上自己的政府开支,否则政府赤字会继续积累或者政府不想扩大赤字就只能放水开动造币机器、向全国人民收取“造币税”导致通货膨胀。  而根据2018年国际货币基金组织(IMF)表示,沙特阿拉伯需要大约每桶88美元的油价,才能实现其国家收支平衡。目前30美元一桶根本无法长期维持。

第二个原因是《无间道》里面的一句话

当你一旦适应了一台奥迪A6的价格是26.75万元的时候,奥迪A6也会开始涨价,因为如果按照当前汇率卖,经销商卖一台就要亏3-4万元,所以所有的进口商品会在短时间内调整价格以适应新的汇率。就好像2015年开启的代购狂潮,我们以兰蔻小黑瓶精华为例, 2015年还没暴跌之前,一瓶50ml小黑瓶的价格大概是540元(当时1元 = 7.1卢布)大约等于3800卢布,但是当卢布跌到12的时候只用了1个月,当时的小黑瓶还是3800卢布相当于314元,所以很多留学生开启了代购模式(当然我也在这里面赚了近10万元),但是商家Л’этуаль和金苹果的进价已经被调整到比售出的价格还高了,因为卢布暴跌原先进价2500卢布的商品现在需要4500卢布,结果就是卖一瓶小黑瓶还要净亏700卢布。结果商家在2个月内迅速调整了售价,结果过了小半年后小黑瓶需要大概6000卢布(500多人民币)才能买到。   而这段价格调整期就是我们留学生做代购的套利期,这个时期是不可以长久维持的,因为我们在这段期间相当于是在“褥商家羊毛”

但是2016年,当卢布缓慢回升到1元 = 10.1的时候,商家的物价还是1元 = 13卢布的时候的售价,结果最终导致严重的问题就是我们发现自己消费不起了。

从另外一方面来说,由于俄罗斯人民的工资并不会跟着卢布下跌而同等上涨,但是很多工厂需要从国外进口设备、零件、初级加工产品,卢布暴跌直接到这直接这些工厂的原料成本上涨,这些工厂将抬高售价。那么自然而然会导致整体通货膨胀,人民工资涨幅小、物价涨幅过大,此时很多人会失业、社会情况会恶化。  据我估计如果卢布贬值到 1元 = 14卢布左右俄罗斯的民众可能会大规模游行导致社会动荡,这当然是留学生们不想看到的事情。

当然无论如何大家还是享受当下,卢布贬值对于我们从短期和中期来看还是很爽的,给大家的建议就是等卢布差不多到11.5 - 12的样子赶紧屯卢布(我个人估算不会再低),但是!!但是!!千万不要找私人换汇!

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